Поручительства по банковским гарантиям и займам
ПРЕИМУЩЕСТВА РАБОТЫ С ФОНДОМ
- Воспользоваться поручительством может хозяйствующий субъект (юридическое лицо и индивидуальный предприниматель), включенный в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства (https://rmsp.nalog.ru/), либо Организация инфраструктуры поддержки малого и среднего предпринимательства, зарегистрированный (-ая) и осуществляющий (-ая) свою деятельность на территории Самарской области.
- Короткие сроки принятия решения.
- Можно увеличить сумму действующего кредита без дополнительного залога.
- Критерии предоставления поручительства Фондом являются простыми и понятными (размещены на сайте Фонда) и в целом соответствуют критериям выдачи кредита самими банками.
ПОРЯДОК ПОЛУЧЕНИЯ ПОРУЧИТЕЛЬСТВА
СМСП или Организация инфраструктуры поддержки МСП самостоятельно обращается в ФО – партнер Фонда с заявлением на предоставление кредита, займа, лизинга, банковской гарантии.
ФО – партнер Фонда самостоятельно рассматривает заявление, анализирует представленные им документы, финансовое состояние и принимает решение о возможности кредитования, предоставления займа, лизинга, банковской гарантии. В случае если предоставляемого обеспечения исполнения обязательств недостаточно для принятия положительного решения, ФО – партнер Фонда информирует СМСП или Организацию инфраструктуры поддержки МСП о возможности привлечения для обеспечения исполнения обязательств Поручительства Фонда.
При согласии СМСП или Организации инфраструктуры поддержки МСП получить Поручительство Фонда (заключить договор поручительства) ФО – партнер направляет в Фонд заявкуна предоставление поручительства (см. типовые формы документов), одновременно с заявкой ФО – партнер направляет документы, необходимые для принятия Фондом решения (см. перечень документов). До принятия на обслуживание, Фонд проводит установленную законом идентификацию клиента.
Фонд рассматривает предоставленные документы (в зависимости от размера поручительства срок рассмотрения составляет: 3 рабочих дня – до 5 млн. рублей; 5 рабочих дней – от 5 млн. рублей) и принимает решение о возможности предоставления поручительства.
В случае несогласования предоставления поручительства по сделке, Фонд в течение рабочего дня уведомляет ФО о принятом решении.
При согласовании предоставления поручительства по сделке, Фонд направляет ФО – партнеру заполненную форму договора поручительства с
расчетом суммы вознаграждения.
СМСП или Организация инфраструктуры поддержки МСП оплачивает Фонду вознаграждение за предоставление поручительства.
Подписание трехстороннего договора поручительства.
ФО – партнер предоставляет СМСП или Организации инфраструктуры поддержки МСП кредит, займ, лизинг, банковскую гарантию.
УСЛОВИЯ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ПОРУЧИТЕЛЬСТВА
Поручительство Фонда может обеспечить:
- До 50% от суммы необходимого залогового обеспечения, за исключением случаев, указанных в подпункте 2.
- Сумма поручительства одному заемщику не может превышать лимит – 25 000 000 рублей.
- 1% (Один процент) годовых ‒ для СМСП или Организаций инфраструктуры, осуществляющих деятельность в сфере торговли.
- 0,75% (Ноль целых семьдесят пять сотых процента) годовых - для СМСП или Организаций инфраструктуры, за исключением осуществляющих деятельность в сфере торговли.
ТРЕБОВАНИЯ ДЛЯ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ПОРУЧИТЕЛЬСТВА
- Хозяйствующий субъект (юридическое лицо и индивидуальный предприниматель), включенный в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства (https://rmsp.nalog.ru/), либо Организация инфраструктуры поддержки малого и среднего предпринимательства, зарегистрированный (-ая) и осуществляющий (-ая) свою деятельность на территории Самарской области.
- На дату подачи заявки отсутствует просроченная задолженность по начисленным налогам, сборам, соответствующим пеням, штрафам;;
- В отношении Клиента в течение 2 лет не применялись:
- процедуры несостоятельности (банкротства);
- санкции в виде аннулирования или приостановления действия лицензии;
- Не должен иметь за 12 месяцев, предшествующих дате подачи заявки, нарушений ранее заключенных кредитных договоров, договоров займа, договоров финансовой аренды (лизинга), договоров о предоставлении банковской гарантии;
- Предоставил залог и (или) банковскую гарантию и (или) независимую гарантию в размере не менее 50% от суммы кредита (основной долг по кредитному договору), суммы займа (основной долг по договору займа), суммы лизинговых платежей, денежной суммы подлежащей выплате гаранту по банковской гарантии;
ПОРУЧИТЕЛЬСТВО НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ:
- При непредставлении полного пакета документов;
- При нахождении в стадии ликвидации, реорганизации, а также в случае применения процедур несостоятельности (банкротства);
- При осуществлении предпринимательской деятельности в сфере игорного бизнеса, производства и (или) реализации подакцизных товаров, добычи и (или) реализации полезных ископаемых, за исключением общераспространенных полезных ископаемых;
- Являющемуся участником соглашения о разделе продукции, кредитной организацией, страховой организацией (за исключением потребительских кооперативов), инвестиционным фондом, негосударственным пенсионным фондом, профессиональным участником рынка ценных бумаг, ломбардом;
- Являющемуся в порядке, установленным законодательством Российской Федерации, о валютном регулировании и валютном контроле, нерезидентом Российской Федерации, за исключением случаев, предусмотренных международными договорами Российской Федерации;
- В случае наличия на дату подачи заявки на предоставление поручительства вступивших в законную силу и неисполненных решений судов о взыскании задолженности с заявителя в размере, превышающим 5% от стоимости активов заявителя;
- В случае отрицательного заключения Специалистов АО «ГФСО».